報告稱中國巨大理財市場催生“互聯網+獨立理財規劃師”時代

中新網上海4月12日電 (記者 繆璐)胡潤研究院與美信全球和功夫財經12日聯合發布的《2018中國理財規劃師報告》(以下簡稱“報告”)顯示，隨著互聯網金融大浪潮的到來，以后將會是“互聯網+獨立理財規劃師”的時代，理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，中國又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

截至2016年底，中國理財市場總規模達百萬億元(人民幣，下同)。其中，銀行業理財規模近30萬億元，占市場最高份額；信托、證券、保險行業的理財規模也均在15萬億元以上；互聯網理財規模發展速度最快，2013——2016年三年間市場規模由3853億元激增到2.6萬億元，預計到2020年將達到16.7萬億元。

胡潤百富董事長兼首席調研員胡潤表示，中國高凈值人群規模和財富不斷增長的同時，他們的理財觀念逐漸從創富到守富，對于理財的需求不僅迫切，同時也有了更高要求，不僅需要專業化、定制化的理財服務，還需要法律、稅務、財務、金融、教育等領域的介入。

據悉，目前中國國內的金融市場從業人員體量十分龐大，僅保險行業從業人員就有近700萬人，每年理財師的數量還在飛速上漲。

報告顯示，高凈值客戶需求是綜合化的，跨機構、跨行業為客戶設計專屬理財方案越來越成為需求，分業經營體制、行業壁壘和理財機構等因素反而限制了理財規劃師提供更好的服務。此外，互聯網與金融科技的深度融合克服了理財產品關，理財規劃師獨立之后能獲得更大的經濟效益。

盡管當下中國理財市場不允許理財規劃師個人獨立執業，但上述因素都在加速催生中國理財規劃師的獨立，他們成立獨立理財規劃工作室/事務所或掛靠互聯網理財平臺，這也是理財行業市場化發展和迎合客戶需求的結果體現。

報告稱，獨立理財師市場的成熟和壯大是一個國家或地區私人財富管理行業進入專業化階段的象征。不難預見，隨著以互聯網為代表的數字技術與經濟社會各領域的深度融合，以后將會是“互聯網+獨立理財規劃師”的時代。(完)