報告：財富管理機構應借力金融科技提升智能化水平

中新網北京10月12日電(記者 周銳)11日在京披露的一份報告指出，在利率市場化改革、“資管新規”打破剛性兌付等經濟政策推動下，我國居民的財富管理意識正在覺醒，開始主動擁抱大類資產配置。在這種情況下，作為供給方的財富管理機構，也應借力金融科技的力量，對其業務進行全流程的智能化改造。

這份題為《共建智能化財富管理生態圈——財富管理與金融科技的融合創新》報告由中國對外經濟貿易信托有限公司研究院與京東金融研究院聯合發布。報告認為，在互聯網時代，數字經濟讓數據的規模呈指數增長。而財富管理因為擁有規范的數據來源和不斷積累的海量交易數據資源，已經是人工智能落地應用最理想的領域之一。

對于財富管理機構來說，人工智能的落地也是行業升級的機遇。報告指出，根據問卷調查，客戶最看重財富管理機構三方面的特質：產品風控能力、產品預期收益水平、具有便捷好用的客戶交互系統。而財富管理機構可以借力人工智能，從客戶、產品、風控、系統等四個層面打造核心競爭力。而客戶對財富管理機構產品和服務的高頻、全方位需求，也倒逼財富管理機構加強科技系統建設。

報告認為，在這種情況下，金融科技公司可以和財富管理機構形成一種利益共同體關系。一方面金融科技公司能為財富管理機構帶來增量業務和收入，而金融科技的落地和實踐也需要財富管理機構長期積累的客群、合作網絡、專業的產品設計和風險管理能力支持。

報告作者之一、中國外貿信托研究院首席研究員雍瑩雪表示，在信息技術與財富管理各場景環節的碰撞中，科技與金融的融合層層深入，覆蓋從前臺的銷售、中臺的投研到后臺的管理等財富管理的各個場景。在產業鏈前端，智能化銷售前臺將逐步在規模、效率、體驗等方面實現更大的突破；在產業鏈中段，智能化投研將逐步在自動化、規模化、智能化、可自我優化等方面持續發力；在產業鏈后端，智能化運維系統正逐步向著實現一站式員工、產品、客戶的管理等核心要素邁進。

報告作者這一、京東金融研究院院長孟昭莉表示，信息科技創新不斷，成長驚人。在財富管理產業鏈上，財富管理機構與金融科技公司的融合創新機遇無限。金融科技在財富管理產業鏈上的場景應用更加緊密，在開源增效方面顯示出了巨大潛能。科技實力已成為新時代財富管理機構致勝的重要砝碼。(完)