中國進出口銀行吉林分行違法遭罰 未發現貸款被挪用

中國經濟網北京10月21日訊 銀保監會網站近日公布的中國銀保監會吉林銀保監局機關行政處罰信息公開表（吉銀保監罰決字〔2019〕57號）顯示，中國進出口銀行吉林省分行存在未對貸款用途進行有效監控、未發現貸款被挪用的違法行為。根據《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條的規定，吉林銀保監局對其處以罰款30萬元。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規定：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業監督管理委員會除按本辦法第三十八條采取監管措施外，還可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條對其進行處罰：

（一）以降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發放貸款的；

（二）未按本辦法規定簽訂借款合同的；

（三）與借款人串通違規發放貸款的；

（四）放任借款人將流動資金貸款用于固定資產投資、股權投資以及國家禁止生產、經營的領域和用途的；

（五）超越或變相超越權限審批貸款的；

（六）未按本辦法規定進行貸款資金支付管理與控制的；

（七）嚴重違反本辦法規定的審慎經營規則的其他情形的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規則的；

（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。