曲靖市商業(yè)銀行三宗違法遭罰85萬 行長房剛吃罰單

中國經濟網(wǎng)北京11月27日訊 據(jù)銀保監(jiān)會日前發(fā)布的中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(曲銀保監(jiān)罰決字〔2019〕22號、23號、24號、25號)顯示，曲靖市商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“曲靖市商業(yè)銀行”）存在違規(guī)辦理同業(yè)投資業(yè)務；超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款；未嚴格審查擔保合法性，接受保險資金運用形成的投資資產為流動資金貸款進行擔保等違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局對其罰款人民幣85萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項。

房剛審批同意辦理違規(guī)的同業(yè)投資業(yè)務。中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局對其罰款人民幣6萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項。

王濤審批同意辦理違規(guī)的同業(yè)投資業(yè)務。中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局對其罰款人民幣6萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項。

牟進偉履職不到位，辦理違規(guī)的同業(yè)投資業(yè)務。中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局對其警告并處罰款人民幣8萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項。

中國經濟網(wǎng)記者查詢，2019年4月28日，銀保監(jiān)會發(fā)布云南銀保監(jiān)局關于房剛任職資格的批復，核準房剛曲靖市商業(yè)銀行股份有限公司行長的任職資格。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。