金寨農(nóng)商行違法"近親"發(fā)放無擔(dān)保貸款 董事長張浩遭罰

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月29日訊 中國銀保監(jiān)會(huì)六安銀保監(jiān)分局昨日公布的行政處罰信息公開表（六銀保監(jiān)罰決字〔2019〕7號(hào)、8號(hào)）顯示，安徽金寨農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱：“安徽金寨農(nóng)商行”）存在以下違法行為：向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款、虛假轉(zhuǎn)讓不良貸款、流動(dòng)資金貸款用于股權(quán)投資。

依據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)令2004年第3號(hào)）第四十二條第（三）項(xiàng)、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)規(guī)定，六安銀保監(jiān)分局對安徽金寨農(nóng)商行罰款110萬元。

張浩作為安徽金寨農(nóng)商行董事長負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)規(guī)定，六安銀保監(jiān)分局對張浩警告。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，張浩為安徽金寨農(nóng)商行法定代表人、董事長。

《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)令2004年第3號(hào)）第四十二條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款：

（一）未按本辦法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的；

（二）未按本辦法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的；

（三）向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的；

（四）違反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的；

（五）接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的；

（六）聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的；

（七）對關(guān)聯(lián)方授信余額超過本辦法規(guī)定比例的;

（八）未按照本辦法第三十八條規(guī)定披露信息的;

（九）未按要求執(zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： （一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的； （二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； （三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； （四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的； （五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； （六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： （一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； （二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； （三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。