友利銀行福田支行違法遭罰169萬元 擅自提供對外擔(dān)保

中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月29日訊 國家外匯管理局深圳市分局近日公布的行政處罰信息公示表（深外管檢[2019]82號）顯示，友利銀行（中國）有限公司深圳福田支行（以下簡稱：“友利銀行福田支行”）擅自提供對外擔(dān)保，違反了《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》（匯發(fā)[2014]29號）第十二條，及《跨境擔(dān)保外匯管理操作指引》第四部分第七條第二款的規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十三條規(guī)定，深圳市分局對友利銀行福田支行警告、罰款168.69萬元。

根據(jù)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，友利銀行福田支行為韓國友利銀行股份有限公司的全資子公司。

《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》（匯發(fā)[2014]29號）第十二條規(guī)定：擔(dān)保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對債務(wù)人主體資格、擔(dān)保項(xiàng)下資金用途、預(yù)計(jì)的還款資金來源、擔(dān)保履約的可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行審核，對是否符合境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行盡職調(diào)查，并以適當(dāng)方式監(jiān)督債務(wù)人按照其申明的用途使用擔(dān)保項(xiàng)下資金。

《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十三條規(guī)定：有擅自對外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對外擔(dān)保等違反外債管理行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，處違法金額30%以下的罰款。