山東高密農商行違法遭罰 未按規定持續識別客戶身份

中國經濟網北京12月2日訊 中國人民銀行濟南分行近日公布的人民銀行濰坊市中心支行行政處罰信息公示表（（濰銀）罰字〔2019〕第12、13、14號）顯示，2018年7月1日至2019年6月30日，山東高密農村商業銀行股份有限公司存在未按規定開展持續的客戶身份識別的違法違規行為。根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（一）項規定，人民銀行濰坊市中心支行對其處以人民幣20萬元罰款,對2名相關責任人員共處2萬元罰款。

中國經濟網查詢發現，山東高密農村商業銀行股份有限公司的第一大股東為青島奧瑞凱進出口有限公司，持股比例8.68%；第二大股東為昌邑大海溴業有限公司，持股比例7.44%；第三大股東為山東銀鷹化纖有限公司，持股比例5.01%。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；

（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規定，泄露有關信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。