江南農商行淮安分行2宗違法遭罰70萬 貸款被挪用

中國經濟網北京1月9日訊 銀保監會網站昨日公布的淮安銀保監分局行政處罰信息公開表（淮銀保監罰決字〔2019〕16號）顯示，江蘇江南農村商業銀行股份有限公司淮安分行存在以下違法行為：貸款業務經營不審慎，貸款被挪用；票據業務經營不審慎，辦理無真實貿易背景的票據承兌業務。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項；《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（一）項的規定，淮安銀保監分局對其處以罰款人民幣70萬元。

淮安銀保監分局行政處罰信息公開表（淮銀保監罰決字〔2019〕17號）顯示，張文新對江蘇江南農村商業銀行股份有限公司淮安分行貸款業務經營不審慎，貸款被挪用負直接責任。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項；《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（三）項的規定，淮安銀保監分局對其處以罰款人民幣5萬元。

淮安銀保監分局行政處罰信息公開表（淮銀保監罰決字〔2019〕18號）顯示，周彥江對江蘇江南農村商業銀行股份有限公司淮安分行貸款業務經營不審慎，貸款被挪用負直接責任。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項；《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第（三）項的規定，淮安銀保監分局對其處以罰款人民幣5萬元。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規則的；

（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規定：當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰:

（一）主動消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機關查處違法行為有立功表現的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。 違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。