招行與錢端事件被多處監管機構認定違規 現第三方收購投資人債權

中國網財經4月28日訊(記者常實 趙雅芝)近日，招行與錢端“羅生門“又現新進展，據新京報報道顯示，錢端投資人彭女士收到深圳銀保監局的信訪答復意見書(下稱”意見書“)。意見書顯示，招行在涉錢端一案中存在多處違規。

意見書顯示，招商銀行未就與廣東錢端商務服務有限公司(以下簡稱“錢端”)開展合作業務情況向原銀監會提交業務申請或備案。在小企業E家業務整改期間實質違規擴大了業務范圍，在業務模式方面，將互聯網融資見證擴展至應收賬款、資產收益權等基礎資產范圍；在投資渠道方面，拓展了第三方投融資平臺手機APP-錢端投資渠道發布和銷售融資見證項目，而手機端投資起點為100元，遠低于小企業E家投融資平臺5萬元起點金額。

深圳銀保監局表示，招商銀行面向企業客戶的員工組織“員企同心”營銷活動，推薦下載錢端APP等屬于違規推介行為。

深圳銀保監局稱，關于招商銀行與錢端公司的業務合作糾紛以及招商銀行員工是否涉案等情況，目前公安機關已立案偵查，案件仍在偵辦過程中，銀保監會將密切關注案件進展。銀保監會將依法依規對招商銀行進行后續處理。

在此之前，銀保監會消保局、廣東銀保監局、北京銀保監局、江西銀保監局等多處監管機構在對投資人的回復函中指出，招行總行及個別分行在與錢端糾紛中存在違規行為。

此外，多位錢端投資人表示，4月以來陸續收到招行各地分行的通知，請投資人關注“廣錢申報平臺”微信小程序，并申報具體信息。

小程序信息顯示，“廣錢申報平臺”注冊時間為2020年3月27日，開發者為杭州杭深。天眼查信息顯示，杭州杭深的股東為浙江金玨資產管理有限公司(以下簡稱金玨資產)和浙江浙北資產管理有限公司(以下簡稱浙北資產)，金玨資產和浙北資產均出自浙商資產旗下。

杭州杭深在公告中表示，為協助“錢端”平臺投資人尋求退出通道，杭州杭深擬以市場化的方式收購各投資人持有的“錢端”平臺的債權/產品收益。

但值得注意的是，投資人通過杭州杭深申報能收回幾成本金還是未知數。無論是招行方面，還是杭州杭深方面都沒有在公告和申報合約中向投資人明確兌付標準，這也使得許多錢端投資人不敢貿然申報。

事實上，招商銀行于錢端“糾扯”已久，早在2018年12月，錢端個別產品就已出現延期兌付，彼時，招商銀行迅速撇清與錢端關系。2019年11月，招商銀行原錢端負責人左創宏被拘留逮捕后，招商銀行表示“在公安機關查清事實，司法機關作出裁決后，依法依規，承擔應負的責任”。