江西會昌農商行3宗違法遭罰 向房企發放流動資金貸款

中國經濟網北京5月22日訊 銀保監會網站昨日公布的中國銀保監會贛州監管分局行政處罰信息公開表（贛市銀保監罰決字〔2020〕20號、21號）顯示，江西會昌農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“江西會昌農商行”）向房地產開發企業發放流動資金貸款；向不符合條件的固定資產項目發放貸款；員工利用銀行賬戶過渡、歸集資金。

2020年5月15日，中國銀保監會贛州監管分局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，對江西會昌農商行罰款人民幣75萬元。

此外，郭守熗利用本人賬戶為他人過渡資金。同日，中國銀保監會贛州監管分局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條，對郭守熗予以警告。

天眼查顯示，江西會昌農村商業銀行股份有限公司成立于2014年7月10日，注冊資本19923.4758萬元。贛州市峰山投資開發有限公司為江西會昌農商行最大股東，持股比例11.40%。

相關規定：

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規則的；

（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。