個(gè)人信貸資金違規(guī)進(jìn)入股市等 臺(tái)州銀行兩分行違法違規(guī)總計(jì)被罰140萬元

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（閆冬）近日，中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，臺(tái)州銀行股份有限公司（以下簡稱：臺(tái)州銀行）衢州分行旗下兩分行因違法總計(jì)被罰140萬元。

信貸資金違規(guī)進(jìn)入股市、購房

衢銀保監(jiān)罰決字〔2022〕4號(hào)顯示，臺(tái)州銀行衢州分行主要違法違規(guī)事實(shí)：一是貸款管理不到位，個(gè)人信貸資金被挪用；二是個(gè)人信貸資金違規(guī)進(jìn)入股市或流入證券賬戶。常佳馨是違法行為一的直接責(zé)任人。中國銀保監(jiān)會(huì)衢州監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)對(duì)該分行罰款80萬元，對(duì)常佳馨警告。

舟銀保監(jiān)罰決字〔2022〕7號(hào)顯示，臺(tái)州銀行舟山分行主要違法違規(guī)事實(shí)：信貸管理不審慎，信貸資金未按約定用途使用；信貸管理不審慎，信貸資金被挪用于購房。中國銀保監(jiān)會(huì)舟山監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)對(duì)該分行罰款60萬元。

臺(tái)州銀行曾多次違法違規(guī)被查處 今年3月剛被罰95萬元

公開資料顯示，臺(tái)州銀行股份有限公司成立于2002年3月，曾用名為臺(tái)州市商業(yè)銀行股份有限公司，注冊(cè)資本180000萬元人民幣。法定代表人為陳小軍。

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)通過企查查發(fā)現(xiàn)，臺(tái)州銀行自2004年以來曾有多次違法違規(guī)被行政處罰記錄。

就在上個(gè)月，臺(tái)州銀行被國家外匯管理局浙江省分局罰款95萬元并沒收違法所得。處罰事由：辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查；違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付。

2018年則是因未按照建設(shè)工程規(guī)劃許可證確定的用途使用房屋被臨海市綜合行政執(zhí)法局(市城市管理局)罰款7萬元。

此外，2004年至2010年，臺(tái)州銀行還有5次處罰記錄，累計(jì)被罰金額130萬元。處罰事由包括辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)；虛增存貸款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，大額貸款超比例等。