貸款三查不審慎！中信銀行榆林分行被罰款23萬元

中國質量新聞網訊（廣島） 中國銀保監會官網信息顯示，近日，中信銀行股份有限公司榆林分行被查出貸款三查不審慎，依據《銀行業監督管理法》第四十六條，榆林銀保監分局對其處以23萬元罰款。

中國質量新聞網注意到，中信銀行股份有限公司（以下簡稱“中信銀行”）此前還被查出違規掩蓋及處置不良資產，保險代理業務管理不規范等問題。

寧波銀保監局行政處罰信息（甬銀保監罰決字〔2022〕25號）顯示，中信銀行寧波分行于2022年4月11日被寧波銀保監局罰款340萬元，主要違法違規事實：通過借名貸款為房地產企業融資，貸款調查審查不盡職、信貸資金違規流入房地產領域，房地產業務管理不審慎，違規辦理無真實貿易背景的票據及信用證業務，違規辦理自營非標業務，貸款管理不審慎，違規掩蓋及處置不良資產，保險代理業務管理不規范。

北京銀保監局行政處罰信息（京銀保監罰決字〔2020〕10號）顯示，中信銀行于2020年2月20日被北京銀保監局罰款2020萬元，主要違法違規事實：違規發放土地儲備貸款；受托支付不符合監管規定；信托消費貸款業務開展不審慎；流動資金貸款被挪用于股權投資；信貸資金被挪用流入房地產開發公司；個人經營性貸款資金被挪用于購房；非真實轉讓不良信貸資產；未對融資人交易材料合理性進行必要的審查，資金被用于繳納土地競買保證金；違規為房地產開發企業發放流動資金性質融資；簽署抽屜協議互投涉房信貸資產騰挪信貸規模；賣出回購信貸資產收益權，實現信貸規模階段性出表；理財資金違規投向未上市房地產企業股權；理財資金被挪用于支付土地出讓價款；違規向資本金不足的房地產開發項目提供融資；并購貸款真實性審核不足，借款人變相用于置換項目公司繳納的土地出讓價款；協助合作機構簽署抽屜協議，規避相關監管規定；理財資金實際用于置換項目前期股東支付的土地出讓金；違規為房地產企業支付土地購置費用提供融資；違規向四證不全的商業性房地產開發項目提供融資。

中信銀行官網信息顯示，該行成立于1987年，向企業客戶和機構客戶提供公司銀行業務、國際業務、金融市場業務、機構業務、投資銀行業務、交易銀行業務、托管業務等綜合金融解決方案，向個人客戶提供零售銀行、信用卡、消費金融、財富管理、私人銀行、出國金融、電子銀行等多元化金融產品及服務，全方位滿足企業、機構及個人客戶的綜合金融服務需求。截至2021年末，中信銀行在國內153個大中城市設有1415家營業網點。