無資質(zhì)辦理結(jié)構(gòu)性存款投資金融衍生品！龍江銀行再被處罰

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島） 近日，黑龍江銀保監(jiān)局公布一張罰單，處罰對(duì)象為龍江銀行股份有限公司。

黑龍江銀保監(jiān)局公布的相關(guān)處罰信息顯示，龍江銀行股份有限公司被查出無金融衍生品交易資質(zhì)辦理結(jié)構(gòu)性存款投資金融衍生品。

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的；違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的；違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。據(jù)此，黑龍江銀保監(jiān)局對(duì)該行罰款50萬元。

龍江銀行官網(wǎng)信息介紹，龍江銀行經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，于2009年12月25日正式對(duì)外掛牌營業(yè)，是在原齊齊哈爾市商業(yè)銀行、牡丹江市商業(yè)銀行、大慶市商業(yè)銀行和七臺(tái)河市城市信用社基礎(chǔ)上合并重組而設(shè)立的省級(jí)城市商業(yè)銀行，在黑龍江省內(nèi)13個(gè)地市均設(shè)有分行，轄屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)222個(gè)，在黑龍江、湖北、安徽、福建、寧夏等5省區(qū)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行11家。

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)注意到，今年4月，黑龍江銀保監(jiān)局還曾對(duì)龍江銀行開出1260萬元罰單。據(jù)悉，該行這次被處罰涉及監(jiān)事會(huì)未能有效履行監(jiān)督職責(zé)；內(nèi)控管理機(jī)制不健全；內(nèi)審工作有效性不足；績效薪酬延期支付比例不符合監(jiān)管要求；干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避制度執(zhí)行不到位；通過同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)；同業(yè)投資底層資產(chǎn)穿透不到位，減少資本占用等19項(xiàng)違法違規(guī)行為。