建設銀行北京市分行因流動資金貸款管理嚴重不到位等被罰款410萬元

中國質量新聞網訊（廣島） 近日，北京銀保監局公布一張罰單，處罰對象為中國建設銀行北京市分行。

多項操作違法違規 

北京銀保監局公布的處罰信息（京銀保監罰決字〔2022〕23號）顯示，中國建設銀行北京市分行被查出六項違法行為：小微企業貸款管理嚴重不到位；項目貸款管理嚴重失職；流動資金貸款管理嚴重不到位；違規向非融資性擔保公司提供授信；個人消費貸款貸后管理不到位；保險銷售行為可回溯管理不規范。

依據《銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條，北京銀保監局責令中國建設銀行北京市分行改正，并罰款410萬元。

此外，中國建設銀行北京市分行的4名相關責任人也一同被處罰。北京銀保監局對邢某剛給予警告并罰款5萬元；對何某盟給予警告并罰款5萬元；對孫某珍、曹某分別給予警告。

3月以來頻繁受到監管處罰

中國質量新聞網注意到，今年3月以來，中國建設銀行及其分支機構頻繁被列為銀行監管部門的處罰對象。

2022年5月30日，天津銀保監局對中國建設銀行天津寶坻支行開出60萬元罰單（津銀保監罰決字〔2022〕32號），案由涉及：未嚴格執行受托支付；經營用途貸款違規流入房地產領域。此外，鄭某龍對中國建設銀行天津寶坻支行未嚴格執行受托支付行為負有直接責任，天津銀保監局對其警告。

中國銀行保險監督管理委員會貴州監管局行政處罰決定書（貴銀保監罰決字〔2022〕26號）顯示，中國建設銀行黔南州分行被查出違規辦理銀團貸款業務，依據《銀行業監督管理法》第四十六條，2022年5月11日，中國銀行保險監督管理委員會貴州監管局對該行罰款50萬元。

中國銀行保險監督管理委員會行政處罰決定書（銀保監罰決字〔2022〕14號）顯示，中國建設銀行監管標準化數據（EAST）系統被查出數據質量及數據報送違法違規，依據《銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經營規則，2022年3月21日，中國銀行保險監督管理委員會對中國建設銀行罰款470萬元。

中國質量新聞網了解到，中國建設銀行此番被處罰涉及的違法違規問題多達17項：一、貿易融資業務EAST數據存在偏差；二、貸款核銷業務EAST數據存在偏差；三、漏報抵押物價值EAST數據；四、漏報債券投資業務EAST數據；五、未報送權益類投資業務EAST數據；六、漏報公募基金投資業務EAST數據；七、未報送投資資產管理產品業務EAST數據；八、未報送跟單信用證業務EAST數據；九、漏報保函業務EAST數據；十、未報送其他擔保類業務EAST數據；十一、漏報委托貸款業務EAST數據；十二、EAST系統理財產品底層持倉余額數據存在偏差；十三、EAST系統理財產品非標投向行業余額數據存在偏差；十四、EAST系統《表外授信業務》表錯報；十五、EAST系統《對公信貸業務借據》表錯報；十六、EAST系統《關聯關系》表漏報；十七、2018年行政處罰問題依然存在。