甘肅發布打擊整治養老詐騙專項行動十大典型案例

中國質量新聞網訊 今年4月，全國、全省部署開展打擊整治養老詐騙專項行動以來，甘肅省各級各有關部門堅持宣傳教育、依法打擊、整治規范“三箭齊發”，依法嚴厲打擊養老詐騙違法犯罪，延伸整治涉老詐騙問題隱患，堅決斬斷伸向養老錢的黑手，為老年人安享幸福晚年營造良好社會環境。截至9月5日，全省破獲養老詐騙案件490余件，打掉養老詐騙團伙65個，共抓獲犯罪嫌疑人620余名，追贓挽損5.44億元。

案例一：

代辦“養老保險”詐騙案

在甘肅省打擊整治養老詐騙專項行動中，平涼市偵破一起以代辦“養老保險”為名的詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人4名。

經查，犯罪嫌疑人冶某、馬某梅為崆峒區某街道、社區臨聘人員，自2018年以來，其與犯罪嫌疑人馬某花、吳某平（均無固定職業）等人沆瀣一氣，以圖財為目的，虛構可以幫助他人辦理“五七工養老保險”（五七工養老保險就是專門針對上世紀六七十年代，曾在石油、煤炭、化工等19個行業的國有企業中從事生產自救或企業輔助性崗位工作的，具有城鎮常住戶口、未參加過基本養老保險統籌的人員推出的基本養老保障政策）的事實，騙取30多名被害人現金170萬余元。為獲取被害人的信任，達到掩蓋犯罪事實的目的，冶某用詐騙所得贓款每月以現金存入到達退休年齡的被害人銀行賬戶的方式，制造發放養老金的假象，截至2022年5月，已向10名被害人賬戶共計存入現金10余萬元。

目前，已追回贓款40余萬元，吳某平、馬某花已被提起公訴，冶某、馬某梅涉嫌詐騙案件及追贓挽損工作正在進行中。

案例二：

假借“私募基金”詐騙案

蘭州偵破一起以“私募基金”為名的詐騙案，抓獲主要犯罪嫌疑人7名。

經偵查查明，深圳某控股公司甘肅分公司自2017年4月開始打著私募基金的旗號，虛構影視拍攝、市政工程、修建公路等投資項目，通過召開推介會、發傳單等形式公開虛假宣傳，以固定年化收益率10%-11%不等的高額利息為誘餌，以簽訂項目投資協議等方式，在寧夏、青海以及甘肅省蘭州、定西、酒泉等地向不特定人群非法吸收公眾存款。2017年至2021年，涉案公司共吸收投資金額9.7億余元，截至案發，除兌付部分投資人的本金和利息外，未兌付受損人數達1600多人，受損金額4.6億余元，其中受害老年人950余人，受損金額2.7億余元。

目前，已抓獲涉案公司實際控制人、“操盤手”等主要犯罪嫌疑人7名，查封房產1.9萬平方米，凍結涉案資金700萬元，追贓挽損工作仍在進行中。

案例三：

炮制虛假項目詐騙案

白銀偵破一起以炮制虛假項目為名的詐騙案，已抓獲犯罪嫌疑人18人。

經偵查查明，2022年3月以來，犯罪嫌疑人曾某伙同劉某芳、李某萍、馬某蓮等人通過微信、QQ等通信工具層級發展并管理會員，假借國家政策，炮制“植樹造林”“鄉村振興”“申報安置房分配活動”等虛假項目，謊稱以小投入就能獲得大回報為誘餌實施詐騙犯罪。該團伙以植樹造林為由向會員收取210元的所謂保險費用，后又以繳納50元稅款可以領取50000元國家扶貧款為由騙取錢財，特別是該團伙在大肆宣傳“申報安置房分配活動”虛假項目時，要求參與該項目人群必須為五十歲以上老年人，以繳納80元即可獲得保溫杯、乳膠枕各一套，然后再繳納800元可領取一套安置房為由實施詐騙，致使不少老年人上當受騙。截至案發，該團伙發展會員10000余人，騙取金額200萬余元。

目前，已凍結涉案資金50余萬元，案件在進一步偵辦中。

案例四：

假冒“京東基金”詐騙案

天水偵破一起假冒“京東基金”，吸引客戶投資短期智能合約配資業務的詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人4名。

經查，2021年7月至10月，犯罪嫌疑人鮑某鋒、洪某鎮、楊某偉、孫某香，假借“京東基金管理（北京）有限公司”的名義，分別在秦州區、麥積區的大酒店等場所設立“京東基金”業務部，招聘業務員10余人向不特定群眾發放宣傳單，以贈送米、面、油、餐具、旅游等為誘惑，吸引群眾到業務部進行虛假宣傳。鮑某鋒等人編造同京東基金公司戰略合作的謊言，宣稱公司正在開展0033短期智能合約配資業務認購活動，每單3000元、每人最多認購十單，配資滿50萬元后，可用客戶身份信息在中國金融期貨交易所開戶，由公司專人對客戶賬戶進行運作，每單每天返利60元、認購周期為100天，可以獲得認購金雙倍利益，以此誘騙不明真相群眾與其簽訂認購函，開展虛假投資。鮑某鋒等人先后吸收100余名被害人的資金100多萬元，受騙被害人中老年人多達78名。

目前，已追回涉案資金30多萬元，鮑某鋒、洪某鎮已被提起公訴，楊某偉、孫某香被另案處理。

案例五：

開展“購物返現”詐騙案

定西破獲一起以開展“抽獎送禮品”“購物返現金”活動為名的詐騙團伙案，抓獲犯罪嫌疑人12名。

經查，這個詐騙團伙打著某公司的旗號，在安定區某酒店設立產品展銷現場，聲稱“前來做品牌推廣、考察當地消費能力，將來要開實體店”，抓住老年人貪圖小便宜的心理，以現場抽獎贈送小禮品、當場購物當場返還現金為誘餌，獲取老年人的信任，層層設套詐騙老年人錢財。活動前幾日，參加購物的老年人大多能免費獲得雞蛋、牙膏、食用油的禮品，隨后開始推介黑茶、床墊、蠶絲被、化妝品等不同的產品，價格從幾百元到幾千元不等，老年人購買后依然當場返還現金，要求參加活動老年人帶足更多的現金，以測試購買能力為名，通過抽獎繼續獲取小禮品。最后，這伙人夸大宣傳床墊、化妝品等產品的功效，引導老年人購買或交足押金后帶回家中體驗，次日帶回并返還押金等方式推銷產品，當騙子手中資金達到一定額度后便逃離現場。該詐騙團伙還以同樣的方式在蘭州市西固區、七里河區、榆中縣等地作案，涉案金額逾15萬元。

目前，涉案12名犯罪嫌疑人已全部移送起訴。

案例六：

冒充領導關系人詐騙案

臨洮偵破一起冒充領導關系人，以能夠幫助他人辦理工作、購買房屋鋪面等手段實施詐騙的系列案件，抓獲犯罪嫌疑人1名。

經查，2017年至2022年間，犯罪嫌疑人蔣某梅謊稱認識洮河林業局領導，冒充領導關系人，多次編造洮河林業局有鋪面、房屋出售等謊言，以優先辦理房產證后付房款的方式騙取他人錢財。同時，編造其手頭有臨洮縣、卓尼縣領導的房屋出售、可以辦理洮河林業局等單位的公職工作等各種謊言，通過介紹人、中間人大肆在臨洮縣實施詐騙。初步查實涉案被害人20余人，被騙金額190余萬元，其中有不少老年人被騙。

目前，犯罪嫌疑人蔣某梅已被逮捕，案件偵辦和追贓挽損工作正在進行中。

案例七：

借銷售保健品詐騙案

臨夏偵破一起以銷售保健品為名詐騙老年人錢財的案件，抓獲犯罪嫌疑人1名。

經查，2021年5月，犯罪嫌疑人戚某霞向他人借款在臨夏市開了一家生物理療儀器經營店，前來光顧的老年人居多。同年9月，借款到期，無力償還，戚某霞在瀏覽微信時看到一則“熊膽粉”保健藥品的廣告，便萌生以銷售“熊膽粉”為幌子騙取顧客錢財的想法。為此，戚某霞在自己的店鋪內播放其下載的“熊膽粉”功效講解視頻，并宣稱“熊膽粉”療效好，能治多種疾病。在取得顧客的信任后，戚某霞便虛構幫助顧客購買“熊膽粉”的事實，并以售賣治療儀等物品，但不實際交付貨物的方式騙取28名被害人的錢款11萬余元，用于償還借款及支付員工工資，被騙人多為60歲以上的老年人。

目前，此案已經法院一審判決，以詐騙罪判處戚某霞有期徒刑三年，并處罰金5000元。詐騙款11萬余元已全部追繳到位，發還被害人。

案例八：

利用封建迷信詐騙案

靜寧偵破一起利用封建迷信詐騙老年人錢財的案件，抓獲犯罪嫌疑人1名。

經查，2021年1月以來，犯罪嫌疑人何某軍打著道教“陰陽師”旗號，在靜寧縣城關鎮其租房內私設“神壇”，聲稱可為他人消災免禍、治病救人，引誘被害人前來“神壇”上香。其間，何某軍先編造被害人家中“犯土神爺”“對神不敬遭報應”等迷信謊言，再假裝請神上身，利用雙手劇烈顫抖假扮“神靈”附體等各種迷信動作對被害人恐嚇、欺騙。在騙取被害人信任后，其借口傳達“神的旨意”，要求被害人給“神壇”上供、為家人“消災”，以此騙取多名被害人錢財6萬多元。

目前，此案正在進一步辦理中。

案例九：

假借婚姻介紹詐騙案

張家川偵破一起專門針對農村大齡未婚青年，以婚姻介紹為幌子的詐騙團伙案，團伙成員全部落網。

經查，犯罪嫌疑人張某明、雷某軍、王某卓（女）、張某娣（女）結成一個專門假借婚姻介紹的詐騙團伙，先后以同樣方式實施詐騙兩起，其中一起涉及養老詐騙。2020年4月，被害人嚴某旺老人為給孫子找對象，經人介紹聯系到雷某軍，隨后爺孫倆便落入詐騙圈套。時隔不久，在張某明的組織安排下，王某卓扮演相親對象，張某娣扮演王某卓的表姐，兩人作為女方在陜西省蒲城縣一家賓館按時等候，雷某軍則帶領嚴某旺爺孫等男方家屬從張家川縣的農村家中出發，前往蒲城縣同女方相親。相親現場，王某卓假裝看上嚴某旺孫子，雙方開始商談彩禮等事宜。油嘴滑舌的騙子以見面禮、介紹費、車費路費、彩禮、定金等各種借口為由，騙取嚴某旺的養老金5萬余元，加之來回路費及各種花銷，被害人共計被騙6萬余元。

目前，此案追贓挽損和深挖工作正在進行中。

案例十：

售賣“藏傳圣藥”詐騙案

阿克塞偵破一起假冒藏醫身份為他人看病，借機高價售賣自制“藏傳圣藥”的詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人2名。

經查，2022年1月至7月，犯罪嫌疑人石某吉伙同洛桑某在沒有行醫資格證和藥品生產經營資質的情況下，通過微信朋友圈發布虛假治療疾病的視頻推廣宣傳，冒充藏醫在阿克塞縣、肅北縣、敦煌市為他人治病。其間，二人通過詢問病情，先用拔罐、艾灸的方式獲得被害人信任，借機介紹他們用中藥材自制的所謂“藏傳圣藥”和“秘制藥酒”，謊稱能治療肝、膽、腎、胃、風濕、坐骨神經、肩周炎、皮膚病、婦科病等多種疾病，將成本二三百元的自制“藥品”以每斤1400元價格向他人出售，致使不少老年人上當受騙，涉案金額4萬余元。

目前，兩名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件偵辦和追贓挽損工作正在進行中。

（來源：甘肅市場監管）